Alle langlopende financieringen (> 1 jaar) die de gemeente heeft opgenomen vormen samen de opgenomen gelden portefeuille. Deze financieringen trekken we aan op de kapitaalmarkt in de vorm van bijvoorbeeld onderhandse leningen, Medium term notes (MTN) en obligaties.
Bij toekomstige langlopende financieringen houden we rekening met het renterisicoprofiel van de bestaande portefeuille. Ook houden we hierbij rekening met de huidige aflossings- en renteverplichtingen van de bestaande portefeuille. Daarnaast monitoren we periodiek onze schuldpositie, waardoor we onze financiële huishouding structureel op orde houden.
Bij het aantrekken van financieringen voor een periode van één jaar of langer gelden de volgende uitgangspunten:
Financieringen trekken we alleen aan ten behoeve van de uitoefening van de publieke taak;
In principe gebruiken we onderhandse leningen als financieringsinstrument.
Financieringen stemmen we af op de bestaande financiële positie en liquiditeitenplanningen.
Financieringen passen binnen het renteriscoprofiel van de bestaande portefeuille.
Voordat we financieringen aantrekken, vragen we minimaal twee offertes op, waaronder één bij de huisbankier. Deze opgaven ontvangen we telefonisch en leggen we intern schriftelijk vast.
Hoofdstuk 4.
Artikel 4.2
Opgenomen gelden (o/g) portefeuille
Onderdeel van Treasurystatuut Gemeente Beesel