Beoogd wordt het realiseren van gunstige c.q. marktconforme condities
voor af te nemen financiële diensten. Hiervoor geldt het volgende:
Financiële instellingen (kredietinstellingen, beleggingsinstellingen,
effecteninstellingen, verzekeraars en pensioenfondsen) dienen onder
Nederlands of anderszins EER-toezicht* te vallen, zoals De Nederlandsche
Bank en de Verzekeringskamer. Tussenpersonen dienen geregistreerd te
staan bij de Stichting Toezicht Effectenverkeer (STE) en daarvan een
vergunning als makelaar te hebben ontvangen.
* Onder de Europese Economische Ruimte (EER) vallen naast de lidstaten
van de Europese Unie ook Noorwegen, IJsland en Liechtenstein.