Bij het aantrekken van korte en lange financieringen gelden de volgende uitgangspunten en procedures:
Voor het aantrekken van gelden op de geld- en kapitaalmarkt worden aan tegenpartijen in principe geen beperkingen gesteld, anders dan dat zij een goede reputatie behoren te hebben op de financiële markten en in het algemeen maatschappelijk verkeer.
Financieringen worden enkel aangetrokken ten behoeve van de uitoefening van de publieke taak.
Financiering met externe financieringsmiddelen wordt zoveel mogelijk beperkt door primair de beschikbare interne financieringsmiddelen te gebruiken teneinde de renterisico’s te beperken en het renteresultaat te optimaliseren.
Voor korte en lange financieringen geldt dat door de treasurer - binnen het verleende mandaat - een voorstel voor de teamleider financiën wordt voorbereid. Na goedkeuring van dit voorstel is de medewerker gemachtigd om volgens de procedure als beschreven in artikel 12 en wat hieronder wordt vastgesteld inzake richtlijnen en limieten voor financieringen in het algemeen de geldlening met de gunstigste condities af te sluiten.
Toegestane instrumenten bij het aantrekken van financieringen zijn: daggeldleningen, kasgeldleningen, kredietlimieten op rekening courant, onderhandse leningen.
Bij de uitvoering van de financieringstransacties gelden voorts de volgende richtlijnen en limieten:
Geld wordt uitsluitend aangetrokken op basis van een recente liquiditeitsprognose en een actuele rentevisie;
De gemeente nodigt minimaal twee instellingen uit om een offerte uit te brengen (waaronder de Huisbank) alvorens een financiering wordt aangetrokken.
Hoofdstuk
Artikel X
Korte- en langlopende financiering
Onderdeel van Treasurystatuut gemeente Westerwolde 2018