**1..** Overtollige middelen (boven het drempelbedrag) van de gemeenten mogen alleen in rekening courant en via deposito’s bij de (rijks)schatkist worden aangehouden. Op dit uitgangspunt van het verplicht Schatkistbankieren zijn de volgende vormen van uitzettingen van liquide middelen nog toegestaan:
De gemeente kan middelen uitzetten bij andere decentrale overheden, mits de decentrale overheid waaraan de lening wordt verstrekt niet met het financiële toezicht op onze gemeente is belast;
In geval van projectfinanciering kan de gemeente middelen die afkomstig zijn van aangetrokken leningen voor projectfinanciering tijdelijk uitzetten bij de financiële onderneming waar de desbetreffende leningen zijn aangegaan. De wettelijke bepalingen " Regeling uitzettingen en derivaten decentrale overheden" zijn van toepassing.
**2..** Verstrekken van leningen en garanties
Bij het verstrekken van geldleningen en garanties gelden naast de voorwaarden opgenomen in de gemeentelijke Financiële verordening de volgende voorwaarden:
Verstrekking uitsluitend uit hoofde van de Publieke taak en dat de te financieren activiteit niet zonder financiering of garantstelling gerealiseerd kan worden;
De raad bepaalt de publieke taak binnen de geldende wettelijke kaders;
De wettelijke regels voor Staatsteun en de Wet Markt en Overheid zijn leidend;
Er zijn geen andere overheden (bijv. het Rijk) of instellingen (bijv. waarborgfondsen) die onder acceptabele voorwaarden een lening of garantie kunnen verstrekken;
Indien mogelijk bedingt de gemeente het recht van hypotheek;
De instelling moet -aantoonbaar- aan haar verplichtingen kunnen voldoen;
Het rentepercentage van de geldlening moet marktconform zijn;
De totale looptijd van de lening c.q. garantstelling mag de levensduur van het onderpand niet te boven gaan;
Bezwaring of vervreemding van de onroerende zaken of het aangaan van andere financiële verplichtingen kan vooraf goedkeuring door het college worden bedongen;
De eigendommen van de instelling worden voldoende verzekerd;
De instelling is verplicht haar begroting en jaarrekening, ter informatie of ter goedkeuring door het college, tijdig in te dienen en het college, indien nodig, inzage in de administratie te verlenen;
Aan het verstrekken van een geldlening dan wel een garantstelling kunnen nadere voorwaarden tussen gemeente en ontvangende instelling worden gemaakt;
Schatkistbankieren
We gebruiken noodzakelijke cookies voor je account en beveiliging. Voor anonieme gebruiksstatistieken (Google Analytics) vragen we je toestemming. Meer over cookies