**1..** Uitzetting omvat het beheren van het eigen vermogen en andere financiële middelen voor een periode van minimaal één jaar. Uitzettingen kunnen intern en extern plaatsvinden. Externe uitzettingen kunnen bestaan uit het uitzetten van financieringsmiddelen bij financiële instellingen en bij andere externe partijen. Het uitzetten van financiële middelen voor een periode tot één jaar behoort tot het liquiditeitenbeheer.
**2..** Doelstellingen:
**1..** Het optimaliseren van het renteresultaat op bestaande en geprognosticeerde liquiditeitsoverschotten tegen aanvaardbare condities en risico’s.
**2..** Het optimaliseren van het renteresultaat bij het intern en extern uitzetten van het eigen vermogen tegen aanvaardbare condities en risico’s.
**3..** Het verstrekken van geldleningen aan derden tegen aanvaardbare condities en risico’s.
**3..** Richtlijnen:
**1..** Uitzetting vindt uitsluitend plaats conform de in artikel 4. en 5. aangegeven richtlijnen.
**2..** Ter beperking van de risico’s hanteert de gemeente voor de uitzetting uitsluitend de volgende producten: deposito’s, rekening-courant, spaarrekening en vaste termijn-rekeningen.
**3..** Deelname in garantie- en andere daarmee gelijk te stellen fondsen van financiële instellingen is slechts toegestaan indien terugbetaling van minimaal de ingelegde hoofdsom uitdrukkelijk gegarandeerd is.
**4..** Het gebruik van derivaten conform de wet Fido is toegestaan uitsluitend ter beperking van risico’s.
**5..** Het uitzetten van gelden gebeurt op basis van de liquiditeitenplanning.
**6..** Aanschaf van obligaties is slechts toegestaan voor zover het obligaties van overheden betreft die vallen onder de E.E.R. en die een solvabiliteitsratio van 0% hebben.
**7..** Alvorens middelen extern worden uitgezet, worden bij minimaal drie financiële instellingen offertes aangevraagd; daarbij wordt de huisbankier betrokken.
**8..** Gebruik van andere producten dan onder artikel 11 lid 3.2 genoemd dient met voorafgaande toestemming van het college van B&W te gebeuren.
We gebruiken noodzakelijke cookies voor je account en beveiliging. Voor anonieme gebruiksstatistieken (Google Analytics) vragen we je toestemming. Meer over cookies