Omdat de rentecondities op de rekening courant onvoldoende aantrekkelijk zijn is het van belang om geen hoge saldi op deze bankrekeningen aan te houden. Het zo optimaal sturen op dagelijkse kasoverschotten en -tekorten, met als uitgangspunt het minimaliseren van de rentekosten en het maximaliseren van de rentebaten is dé doelstelling van saldo- en liquiditeitenbeheer
Het liquiditeitsgebruik wordt zo veel mogelijk beperkt door de geldstromen op gemeenteniveau op elkaar en de liquiditeitenplanning af te stemmen. Hierbij wordt erop toegezien dat de liquiditeitspositie voldoende is om te garanderen dat de verplichtingen tijdig kunnen worden nagekomen.
Het college streeft naar concentratie van de liquiditeiten binnen een overeenkomst van geïntegreerde dienstverlening met één bank afgewikkeld (één rentecompensatiecircuit) bij de bank met de gunstigste condities.
Het college streeft naar het optimaliseren van de gemiddelde debiteuren- en crediteurentermijn, Voor debiteuren wordt daarbij als uitgangspunt een maximale krediettermijn van 1 maand gehanteerd. Crediteuren worden als uitgangspunt binnen 14 dagen betaald.
Indien er een liquiditeitsbehoefte ontstaat worden kortlopende middelen aangetrokken; hierbij worden de bepalingen betreffende de kasgeldlimiet in acht genomen.
Tijdelijke overtollige gelden van aangetrokken leningen voor projectfinanciering dienen te worden uitgezet bij de financiële onderneming waar de leningen zijn aangegaan. Dit zoveel mogelijk middels een nettingovereenkomst;
Het betalingsverkeer wordt zoveel mogelijk elektronisch uitgevoerd door één bank.
Hoofdstuk 5.
Artikel 12.
Geldstromen- en liquiditeitenbeheer
Onderdeel van Treasurystatuut van de gemeente Eemsdelta 2021