**1..** Voor het aantrekken van gelden dienen de voorwaarden genoemd in artikel 2.2 in acht genomen te worden;
**2..** Voor lange financiering (langer dan één jaar) geldt dat de specialist financieel beheer het aantrekken/uitzetten van middelen kan voorbereiden. Het college is bevoegd om transacties af te sluiten.
Hiervoor gelden de volgende voorwaarden:
Geld wordt uitsluitend aangetrokken/uitgezet op basis van een recente liquiditeitenprognose en een actuele rentevisie;
Het aantrekken/uitzetten van leningen geschiedt door (ten minste) drie concurrerende offertes bij financiële instellingen aan te vragen. De economisch meest gunstigste offerte wordt geaccepteerd;
Het renterisico op de netto vlottende schuld zal in ieder geval worden begrensd ter hoogte van de kasgeldlimiet van de Wet Fido;
Het renterisico op de netto vaste schuld zal in ieder geval worden begrensd ter hoogte van de renterisiconorm van de Wet Fido;
Transacties worden in euro’s afgesloten;
De waarde van financiële activa dient zo min mogelijk gevoelig te zijn voor marktbewegingen. Voorwaarde hierbij is in beginsel dat de hoofdsom intact blijft. Hiervan is sprake bij (soorten) uitzettingen zoals:
Langlopende geldleningen;
deposito’s;
**3..** Voor korte financiering (korter dan één jaar) geldt dat de specialist financieel beheer het aantrekken/uitzetten van middelen kan voorbereiden. De teammanager financiën is bevoegd om transacties korter dan een jaar af te sluiten. Hiervoor gelden de volgende voorwaarden:
Geld wordt uitsluitend aangetrokken/uitgezet op basis van een recente liquiditeiten/financieringsprognose en een actuele rentevisie;
Het aantrekken/uitzetten van leningen langer dan een week en korter dan een jaar geschiedt door (ten minste) twee concurrerende offertes bij financiële instellingen aan te vragen. De economisch meest gunstigste offerte wordt geaccepteerd;
Het aantrekken/uitzetten van leningen korter dan een week geschiedt alleen indien dit een rentevoordeel oplevert. Het opvragen van diverse offertes is niet noodzakelijk.
Het renterisico op de netto vlottende schuld zal in ieder geval worden begrensd ter hoogte van de kasgeldlimiet van de Wet Fido;
Het renterisico op de netto vaste schuld zal in ieder geval worden begrensd ter hoogte van de renterisiconorm van de Wet Fido;
Transacties worden in euro’s afgesloten;
De waarde van financiële activa dient zo min mogelijk gevoelig te zijn voor marktbewegingen. Voorwaarde hierbij is in beginsel dat de hoofdsom intact blijft. Hiervan is sprake bij (soorten) uitzettingen zoals:
daggeldleningen;
kasgeldleningen;
Rekening-courant;
deposito’s;
Artikel 4:
Artikel 4.3
Opnemen/uitzetten van gelden op de kapitaalmarkt/geldmarkt
Onderdeel van Treasurystatuut gemeente Maashorst 2022