Ter uitvoering van het bepaalde in artikel 81b, derde lid van het
besluit, stelt de AFM een vereist resultaat vast voor verschillende
categorieën beleggingsverzekeringen. Het vereiste resultaat en de daarbij behorende
einddata zijn opgenomen in de in Bijlage 13 weergeven tabel. Ten aanzien
van het activeren van cliënten met een levensverzekering die een beleggingscomponent
bevat wordt in het vereiste resultaat een onderscheid gemaakt in:
cliënten met beleggingsverzekeringen zoals bedoeld in artikel 8:5, tweede
lid (rij 1 van de tabel in Bijlage 13);
cliënten met hypotheekgebonden beleggingsverzekeringen die zijn gesloten voor
1 januari 2013 en premiebetalend zijn, dan wel zijn gesloten op basis van een
koopsom (rij 2 van de tabel in Bijlage 13);
cliënten met pensioengebonden beleggingsverzekeringen, niet zijnde een
collectieve verzekering, die zijn gesloten voor 1 januari 2013 en die:
premiebetalend zijn, gesloten zijn op basis van een koopsom of premievrij
gemaakt en op 1 januari 2013 een verwachte eindwaarde hadden van € 40.000 of
hoger, ongeacht de jaarlijkse inleg, of waarvan de totale inleg in 2013
€ 3.500 of meer was (rij 3 van de tabel in bijlage 13);
niet in de categorie beleggingsverzekeringen vallen als bedoeld in sub c,
onder 1, premiebetalend zijn dan wel zijn gesloten op basis van een koopsom
en op 1 januari 2013 een verwachte eindwaarde hadden van € 25.000 of hoger,
ongeacht de hoogte van de jaarlijkse inleg, of waarvan de totale inleg in
2013 € 1.000- of meer was (rij 4 van de tabel in Bijlage 13);
niet in de categorie beleggingsverzekeringen vallen als bedoeld in sub c,
onder 1 en 2, premiebetalend zijn, dan wel zijn gesloten op basis van een
koopsom en op 1 januari 2013 een verwachte eindwaarde hebben van minder dan
€ 25.000 of waarvan de totale inleg in 2013 minder dan € 1.000 was (rij 5
van de tabel in Bijlage 13).
cliënten met een levensverzekering die een beleggingscomponent bevat die niet
valt in de categorie bedoeld in onderdelen b en c, die zijn gesloten voor
1 januari 2013 en die:
premiebetalend dan wel gesloten zijn op basis van een koopsom en op
1 januari 2013 een verwachte eindwaarde hadden van € 40.000 of hoger,
ongeacht de jaarlijkse inleg, of waarvan de totale inleg in 2013 € 500 of
meer was (rij 6 van de tabel in Bijlage 13); of
niet in de categorie levensverzekeringen die een beleggingscomponent
bevatten vallen als bedoeld in sub d, onder 1°, en premiebetalend dan wel
zijn gesloten op basis van een koopsom (rij 7 van de tabel in Bijlage 13).
Hoofdstuk 8 › § 8.4
Artikel 8:7
Artikel 8:7
Onderdeel van Nadere regeling gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft· Bank- en effectenrecht, financiering
Deze tekst geldt sinds 1 juli 2016