**1..** Het saldobeheer omvat het beheer van de dagelijkse saldi op de diverse rekeningnummers. Afhankelijk van onder meer de uitkomsten van het saldobeheer worden middelen uitgezet dan wel aangetrokken voor een periode tot één jaar (= liquiditeitenbeheer).
**2..** Doelstellingen:
**1..** Het voorzien in de huidige en toekomstige financieringsbehoefte tegen zo laag mogelijke kosten, gegeven de kredietwaardigheid van de organisatie.
**2..** Het aantrekken van vreemd vermogen tegen aanvaardbare condities.
**3..** Het zorg dragen voor voldoende dispositieruimte (tot één jaar) om te garanderen dat de organisatie haar korte termijn verplichtingen structureel kan nakomen.
**4..** Bij het uitzetten van gelden tot één jaar beoogt de treasuryfunctie het optimaliseren van het renteresultaat op bestaande en geprognosticeerde liquiditeitsoverschotten voor een periode tot één jaar, doch tegen aanvaardbare risico’s.
**3..** Richtlijnen:
**1..** Gestreefd wordt naar concentratie van de liquiditeiten binnen één rentecompensatiecircuit bij de banken waar (betaal)rekeningen aangehouden worden.
**2..** Toegestane instrumenten bij het aantrekken van kortlopende middelen zijn: daggeld, kasgeldleningen en kredietlimiet op rekening courant.
**3..** Toegestane instrumenten bij het uitzetten van kortlopende middelen zijn producten met een hoofdsomgarantie aan het einde van de looptijd en/of uitzettingen in vastrentende waarde: rekening-courant, daggeld, spaarrekeningen, deposito’s. Daarbij wordt het bepaalde in artikel 7 onder 3.3 en 3.12 in acht genomen.
**4..** Alvorens middelen worden uitgezet of aangetrokken met een looptijd van korter dan één jaar, wordt bij minimaal drie financiële instellingen offertes aangevraagd. Dit gebeurt telefonisch en de partijen offreren schriftelijk of via email ten behoeve van de transparantie en verantwoording.
**5..** Het uitzetten of aantrekken van middelen met een looptijd van korter dan één jaar wordt afgestemd op de rentevisie en liquiditeitsplanning. Bij het afwijken hiervan wordt het college van B&W geïnformeerd.
**6..** De renterisico’s op de vlottende schuld (= schuld van maximaal 1 jaar) worden beperkt door de netto vlottende schuld te beperken tot maximaal de bij de Wet Fido vastgestelde kasgeldlimiet.
**7..** Ter beheersing van de rentekosten wordt periodiek een liquiditeitenplanning opgesteld.(zie artikel 9).
**8..** In mandaat kan per keer € 500.000 aan overtollige middelen worden uitgezet met een maximale looptijd van 1 jaar; in andere gevallen is de toestemming van het college van B&W nodig.
We gebruiken noodzakelijke cookies voor je account en beveiliging. Voor anonieme gebruiksstatistieken (Google Analytics) vragen we je toestemming. Meer over cookies